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白话基金招募书之信诚理财7日盈

 

  新浪基仓石研究中心

  李骏

  基金简称:

  信诚理财7日盈A(基金代码:550012) 无申购赎回费,总费用0.6%,1000元起点

  信诚理财7日盈B(基金代码:550013) 无申购赎回费,总费用0.36%,500万元起点

  发行日期:2012/11/15~2012/11/22

  基金类型:

  债券型-纯债债券型(低风险) (短期理财:单位净值为1,每日公布7日年化收益率和万份收益)

  投资范围:

  主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。(和货币市场基金的约定完全相同)

  不可投资债项评级在AAA级以下的企业债券;如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;

  组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过127天。

  业绩比较基准:活期存款利率(税后)

  每日申购对日赎回:

  打开申购后,每个交易日均可自由购买,相较其它理财产品无发售期的限制。但运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请。每个运作期到期日起,基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日下一工作日起改基金份额进入下一个运作期。实际操作中,不同日期购买的该基金实际是不同的,基金代码和简称后会注明申购时间,客户只能在该笔申购时间对应的次两周的对日开放赎回。

  基金经理:

  王国强,男,浙江大学管理学硕士。曾任职于浙江国际信托投资公司投行业务部、健桥证券股份有限公司债券业务部、银河基金[微博]管理有限公司机构理财部,长期从事固定收益证券分析和研究,精于固定收益证券及其衍生品定价、信用产品的风险分析等。2006年8月加盟信诚基金,担任固定收益分析师,现任信诚三得益债券型基金的基金经理(激进债券型,任职时间2008年8月20日,截止2012年10月底任期回报A类11.65%,B类9.56%;没有其他激进债券型基金经理任职超过王国强),还曾任职信诚经典优债基金的基金经理(稳健债券型,任职时间2009年2月6日至截止2011年8月16日,任期回报A类7.92%,B类6.48%%,排名同期同类基金40/52和46/52)。

  综合来看王国强的任职时间较长,历史业绩一般。

  基金公司:

  信诚基金管理有限公司,2005年9月成立,2012年3季度末,管理理规模174.6502亿元,排名全部基金公司第36位。信诚基金管理的货币市场基金过去1年(2011年10月至2012年1-月)的平均业绩为4.41%,排名基金公司12/48。稳健债券基金(一级债)过去1年(2011年10月至2012年10月)的平均业绩为8.74%,排名基金公司20/44,过去3年(2009年10月至2012年10月)的平均业绩为13.09%,排名基金公司27/34。信诚基金信固定收益方向的王旭巍为历史任期回报排名同类前10%的优秀基金经理。                                          综合来看信诚基金固定收益方向的历史业绩中等。

  托管银行:中国银行

  仓石短评:

  该基金为7天期限的短期理财型纯债基金。该类基金非常类似货币市场基金,可以理解为锁定一周的货币基金,流动性不如货币市场基金。基金经理王国强的任职时间较长,历史业绩一般。信诚基金固定收益方向的历史业绩中等。

  适合低风险承受能力、有短期理财需求的投资者。

 

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